מיסוי והכוונה לקראת פרישה

הגעה לגיל פרישה כרוכה בסוגיות מיסויות מורכבות, אך גם הזדמנויות מצוינות לחסוך כסף ולתכנן היטב את קצבת הפרישה שלך על מנת להתקיים בכבוד. תשאירו לנו את העבודה המקצועית כדי שתוכלו לצאת לפנסיה בראש שקט. באמצעות תכנון נכון אנו יכולים ליהנות גם מהטבות מס בהווה, וגם מאיתנות כלכלית ביום שנפרוש לגמלאות.

על השירות

פרישה מוצלחת מתחילה בתכנון נכון הרבה לפניה. אני מסייעת לכם לבנות תכנית פרישה מותאמת אישית, תוך התחשבות בצרכים שלכם, בתנאי השוק ובהיבטי המיסוי – כולל מיצוי הטבות המס הפנסיוניות (ניכויים וזיכויים בגין הפקדות בקופות גמל) בהתאם לרמת השכר ולמשתנים האישיים שלכם.משיכת כספי תגמולים ופיצויים עשויה להשפיע על הקצבה העתידית, על הטבות המס ולחייב תשלום מס מיידי – ולכן חשוב לקבל ייעוץ לפני כל החלטה. כיועצת מס אני מתמחה בתכנוני מס אופטימליים לשכירים, עצמאיים ומצבים משולבים, ומאתרת את הדרכים החוקיות להפחית תשלומי מס מיותרים – כך שתגיעו לגיל הפרישה עם כמה שיותר כסף בכיס.

למי זה מתאים

שכירים הקרובים לגיל פרישה שרוצים לתכנן מראש

עצמאיים המעוניינים למקסם הטבות מס פנסיוניות

מי שמתלבט לגבי משיכת כספי תגמולים ופיצויים

זוגות המתכננים פרישה משותפת ורוצים ביטחון כלכלי

מי שרוצה לשמר את רמת החיים שלו גם אחרי הפרישה

מה כלול?

תכנון פרישה אישי

בניית תכנית מותאמת אישית בהתאם לצרכים, רצונות והאמצעים שלך

מיסוי פנסיוני

מיצוי מלא של הטבות המס — ניכויים וזיכויים על הפקדות בקופות גמל

ייעוץ משיכת תגמולים ופיצויים

בחינת התמונה המלאה לפני משיכה — כדי לא לפגוע בהטבות עתידיות

תכנון מס אופטימלי

הפחתת תשלומי מס מיותרים לשכירים, עצמאיים ומצבים משולבים

ליווי באי וודאות

התאמה לתנאי שוק משתנים תוך שמירה על יציבות כלכלית

למה ליאת?

אני ליאת, יועצת מס מוסמכת עם ניסיון מקצועי של למעלה משני עשורים. לאורך השנים ליוויתי מאות לקוחות- החל מעוסקים פטורים בתחילת דרכם, דרך עוסקים מורשים ועד לחברות בע"מ וארגונים גדולים.

הניסיון שצברתי ב-20 השנים האחרונות הוא לא רק "ותק על הנייר", זו היכרות אינטימית עם מסדרונות רשויות המס, הבנה עמוקה של הדינמיקה הכלכלית בישראל, ויכולת מוכחת לפתור משברים שנראים בלתי אפשריים.
אני ליאת, יועצת מס מוסמכת עם ניסיון מקצועי של למעלה משני עשורים. לאורך השנים ליוויתי מאות לקוחות – החל מעוסקים פטורים בתחילת דרכם, דרך עוסקים מורשים ועד לחברות בע"מ וארגונים גדולים.

שנות ניסיון
+ 0
לקוחות מרוצים
+ 900
תגובות
+M 50

המלצות

לפני כשנתיים עברתי את התקופה הקשה בחיי. אובחנתי במחלה קשה וברגע אחד איבדתי לא רק את בריאותי, אלא גם את היכולת לפרנס את משפחתי. הרגשתי חסר אונים מול המערכות הבירוקרטיות המסורבלות, בדיוק כשלא היה לי כוח להילחם. פניתי לליאת, וזו הייתה ההחלטה הטובה ביותר שקיבלתי. היא לקחה על עצמה את כל הייצוג מול כל הרשויות ברגישות ובמקצועיות שאין שנייה לה. היא נלחמה על כל זכות שמגיעה לי, לא ויתרה על אף סעיף, והתוצאות היו מעל לכל ציפייה: היא הצליחה להשיג לי סיוע כספי משמעותי והחזרי מס בסכום של מעל 200 אלף ש"ח. הכסף הזה נתן לי ולמשפחתי אוויר לנשימה ושקט נפשי להתמקד בדבר החשוב באמת – ההחלמה שלי. ליאת לא הייתה רק מייצגת, היא הייתה גלגל ההצלה שלי.

שלום כהן

חברת וובשוק

כשהקמתי את העסק שלי לפני כמה שנים, הייתי בטוח שאני יכול לנהל הכל לבד. מה כבר יכול להיות מסובך? חשבתי לעצמי. אבל המציאות טפחה על פניי כשתיבת הדואר שלי חיכו מכתבים מאיימים מהרשויות. הבנתי שאיבדתי שליטה, שצברתי ליקויים חמורים וקנסות כבדים שהגיעו לסכומים שלא ידעתי איך אשלם. הגעתי לליאת מפוחד ומיואש. היא הרגיעה אותי מהרגע הראשון. בצורה יסודית ומעמיקה, היא צללה לתוך הספרים שלי, תיקנה את כל הדיווחים השגויים רטרואקטיבית וניהלה מו"מ עיקש מול הרשויות. היא הצליחה לבטל את הקנסות לחלוטין! בזכותה, העסק שלי היום מתנהל כמו שעון שוויצרי, ואני יכול לישון בשקט בלילה בידיעה שיש מי ששומר עליי.

אמיר כץ

מותג אופנה

במשך שנים העסק שלי התנהל אצל מייצג אחר, אבל תמיד ליוותה אותי תחושת בטן שמשהו לא עובד כמו שצריך. הרגשתי שאני משלם יותר מדי מס ושאף אחד לא באמת מסתכל על התמונה הגדולה. כשהחלטתי לעבור לליאת, הבנתי מיד מה ההבדל בין 'רואה חשבון' לבין 'שותפה אסטרטגית'. ליאת עברה על כל החומרים מהשנים האחרונות וזיהתה בשבועות ספורים שורה של ליקויים שטופלו באופן מיידי. אבל השיא היה בישיבת ייעוץ המס האסטרטגית שהיא יזמה. היא בנתה לי מתווה עבודה חדש, חכם ומותאם אישית, שהוביל לחיסכון של עשרות אלפי שקלים בתשלומי המס בכל שנה. פתאום הכסף שנשאר בעסק הלך לצמיחה במקום למיסוי מיותר. ליאת פשוט פקחה לי את העיניים ונתנה לי ביטחון

נאווה שני

סלון יופי

הגעתי לליאת עם דמעות בעיניים ועם החלטה כמעט סופית לסגור את העסק המשפחתי שהקמתי בעשר אצבעות. הרגשתי שההוצאות חונקות אותי, שהרווח נעלם בין הכיסאות ושאין לי מושג איפה הכסף שלי נמצא. הייתי עייפה מלהילחם. ליאת לא נתנה לי לוותר. היא אמרה לי: 'לפני שסוגרים, בואי נעשה סדר'. במספר שיחות משותפות ביצענו ניתוח של תזרים המזומנים, בנינו סידור עבודה, וכן ליאת גילתה הטבות מס ונקודות זיכוי שלא ניצלתי מעולם בגלל חוסר מודעות. היא לימדה אותי איך לקרוא את המספרים ולשלוט בהם במקום שהם ישלטו בי. היום, שנה אחרי, העסק לא רק שורד – הוא משגשג ורווחי יותר מאי פעם. ליאת לא רק הצילה לי את העסק, היא הצילה לי את מפעל החיים

שלום כהן

חברת וובשוק

במשך שנים העסק שלי התנהל אצל מייצג אחר, אבל תמיד ליוותה אותי תחושת בטן שמשהו לא עובד כמו שצריך. הרגשתי שאני משלם יותר מדי מס ושאף אחד לא באמת מסתכל על התמונה הגדולה. כשהחלטתי לעבור לליאת, הבנתי מיד מה ההבדל בין 'רואה חשבון' לבין 'שותפה אסטרטגית'. ליאת עברה על כל החומרים מהשנים האחרונות וזיהתה בשבועות ספורים שורה של ליקויים שטופלו באופן מיידי. אבל השיא היה בישיבת ייעוץ המס האסטרטגית שהיא יזמה. היא בנתה לי מתווה עבודה חדש, חכם ומותאם אישית, שהוביל לחיסכון של עשרות אלפי שקלים בתשלומי המס בכל שנה. פתאום הכסף שנשאר בעסק הלך לצמיחה במקום למיסוי מיותר. ליאת פשוט פקחה לי את העיניים

נאווה שני

סלון יופי

לפני כשנתיים עברתי את התקופה הקשה בחיי. אובחנתי במחלה קשה וברגע אחד איבדתי לא רק את בריאותי, אלא גם את היכולת לפרנס את משפחתי. הרגשתי חסר אונים מול המערכות הבירוקרטיות המסורבלות, בדיוק כשלא היה לי כוח להילחם. פניתי לליאת, וזו הייתה ההחלטה הטובה ביותר שקיבלתי. היא לקחה על עצמה את כל הייצוג מול כל הרשויות ברגישות ובמקצועיות שאין שנייה לה. היא נלחמה על כל זכות שמגיעה לי, לא ויתרה על אף סעיף, והתוצאות היו מעל לכל ציפייה: היא הצליחה להשיג לי סיוע כספי משמעותי והחזרי מס בסכום של מעל 200 אלף ש"ח. הכסף הזה נתן לי ולמשפחתי אוויר לנשימה ושקט נפשי להתמקד בדבר החשוב באמת – ההחלמה שלי. ליאת לא הייתה רק מייצגת, היא הייתה גלגל ההצלה שלי.

שלום כהן

חברת וובשוק

שאלות ותשובות

השירות מתאים למי שמתקרב לגיל פרישה או כבר נמצא בתהליך, ורוצה להבין את המשמעויות המיסויות ולתכנן נכון את ההכנסות העתידיות.
התכנון כולל בחינת קצבאות, פיצויים, חסכונות פנסיוניים וניצול הטבות מס, במטרה למקסם את ההכנסה נטו ולצמצם את חבות המס.
תכנון נכון מאפשר להימנע מתשלומי מס מיותרים, לשמור על רמת החיים הרצויה ולבנות ביטחון כלכלי לשנים הבאות.

קביעת פגישת ייעוץ

אבחון והתאמת פתרון חשבונאי

תחילת עבודה וליווי שוטף

יצירת קשר

מתעדכנים בכל מה שחדש!

הצטרפו לניוזלטר שלנו וקבלו עדכונים בלעדיים, טיפים מקצועיים, והשראות חדשות ישר לתיבת הדוא"ל שלכם. אל תפספסו את ההזדמנות להיות הראשונים לדעת!

דילוג לתוכן